Indicadores
05/02/2012Cotação atual
- Dólar1.7185
- Euro2.2615
Demonstrativos
| BALANÇOS PATRIMONIAIS EM 31 DE DEZEMBRO | |||||
| (Valores expressos em Reais) | |||||
| A T I V O | |||||
| 2008 | 2007 | ||||
| CIRCULANTE | 5.402.093,29 | 5.257.085,88 | |||
| DISPONIBILIDADES | 1.250.099,99 | 1.463.776,42 | |||
| Bancos | 417.629,69 | 280.707,38 | |||
| Aplicações financeiras | 758.330,10 | 918.509,04 | |||
| Reserva técnica | 74.140,20 | 264.560,00 | |||
| DIREITOS REALIZÁVEIS | 4.151.993,30 | 3.793.309,46 | |||
| Operações - programa de crédito | 4.512.342,63 | 3.921.663,77 | |||
| (-) Provisão para devedores duvidosos | (393.147,12) | (172.451,35) | |||
| Outros créditos | 32.797,79 | 44.097,04 | |||
| NÃO CIRCULANTE | 1.763.472,29 | 1.491.734,01 | |||
| REALIZÁVEL A LONGO PRAZO | 1.698.762,48 | 1.423.599,92 | |||
| Operações - programa de crédito | 1.698.762,48 | 1.423.599,92 | |||
| INVESTIMENTOS | 204,68 | 100,00 | |||
| Investimentos | 204,68 | 100,00 | |||
| IMOBILIZADO | 64.505,13 | 68.034,09 | |||
| Móveis e utensílios | 45.581,95 | 40.376,95 | |||
| Benfeitorias | 24.618,61 | 22.533,61 | |||
| Computadores e periféricos | 39.572,07 | 47.995,07 | |||
| (-) Depreciação acumulada | (45.267,50) | (42.871,54) | |||
| TOTAL DO ATIVO | 7.165.565,58 | 6.748.819,89 | |||
| BALANÇOS PATRIMONIAIS EM 31 DE DEZEMBRO | |||||
| (Valores expressos em Reais) | |||||
| P A S S I V O | |||||
| 2008 | 2007 | ||||
| CIRCULANTE | 669.338,53 | 1.294.151,23 | |||
| Instituições financeiras | 593.467,99 | 1.221.820,30 | |||
| Salários e ordenados a pagar | 20.612,94 | 19.740,60 | |||
| Impostos e contribuições | 1.347,39 | 3.160,03 | |||
| Provisões e encargos | 53.910,21 | 49.430,30 | |||
| NÃO CIRUCLANTE | 6.496.227,05 | 5.454.668,66 | |||
| EXIGÍVEL A LONGO PRAZO | 3.294.041,13 | 2.636.556,63 | |||
| Instituições financeiras | 3.294.041,13 | 2.636.556,63 | |||
| PATRIMÔNIO SOCIAL | 3.202.185,92 | 2.818.112,03 | |||
| Patrimônio social | 38.462,20 | 38.462,20 | |||
| Superavits acumulados | 3.163.723,72 | 2.779.649,83 | |||
| TOTAL DO PASSIVO | 7.165.565,58 | 6.748.819,89 | |||
| DEMONSTRAÇÕES DO SUPERAVIT PARA OS EXERCÍCIOS | |||||
| EM 30 DE DEZEMBRO | |||||
| (Valores expressos em Reais) | |||||
| 2008 | 2007 | ||||
| RECEITA OPERACIONAL | 2.393.195,46 | 2.563.162,87 | |||
| Receitas com programas de créditos | 1.906.856,62 | 2.325.008,01 | |||
| Outras receitas operacionais | 486.338,84 | 238.154,86 | |||
| DEDUÇÕES DA RECEITA OPERACIONAL | (886.215,35) | (509.487,61) | |||
| Provisão p/ créditos de liquidação duvidosa | (216.195,77) | 11.776,91 | |||
| Perdas no recebimento de créditos | (389.212,43) | (238.112,21) | |||
| Juros sobre empréstimos | (280.807,15) | (283.152,31) | |||
| SUPERÁVIT BRUTO | 1.506.980,11 | 2.053.675,26 | |||
| DESPESAS OPERACIONAIS | (1.329.617,68) | (1.143.429,23) | |||
| Despesas gerais e administrativas | (1.185.691,34) | (1.043.994,88) | |||
| Despesas tributárias | (30.748,93) | (47.403,62) | |||
| Despesas comerciais | (113.177,41) | (52.030,73) | |||
| RESULTADO FINANCEIRO | 206.711,46 | 129.407,54 | |||
| Receitas financeiras | 400.035,90 | 286.584,19 | |||
| Despesas financeiras | (193.324,44) | (157.176,65) | |||
| SUPERÁVIT DO EXERCÍCIO | 384.073,89 | 1.039.653,57 | |||
| DEMONSTRAÇÕES DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO SOCIAL | |||
| PARA OS SEMESTRES FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO | |||
| (Valores expressos em Reais) | |||
| EVENTOS | PATRIMÔNIO SOCIAL |
SUPERÁVITS ACUMULADOS |
TOTAL |
| Saldo em 31 de junho de 2007 | 38.462,20 | 3.095.943,65 | 3.134.405,85 |
| Superávit do semestre | - | 721.173,84 | 721.173,84 |
| Saldo em 30 de junho de 2007 | 38.462,20 | 3.817.117,49 | 3.855.579,69 |
| Superávit do semestre | - | 318.479,73 | 318.479,73 |
| Ajustes de exercícios anteriores | - | (1.355.947,39) | (1.355.947,39) |
| Saldo em 31 de dezembro de 2007 | 38.462,20 | 2.779.649,83 | 2.818.112,03 |
| Superávit do semestre | - | 202.156,17 | 202.156,17 |
| Saldo em 30 de junho de 2008 | 38.462,20 | 2.981.806,00 | 3.020.268,20 |
| Superávit do semestre | - | 181.917,72 | 181.917,72 |
| Saldo em 31 de dezembro de 2008 | 38.462,20 | 3.163.723,72 | 3.202.185,92 |
| DEMONSTRAÇÕES DOS FLUXOS DE CAIXA | |||||
| PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS EM 30 DE DEZEMBRO | |||||
| (Valores expressos em Reais) | |||||
| 2008 | 2007 | ||||
| ATIVIDADES OPERACIONAIS | (243.836,94) | 987.538,98 | |||
| Superávit do exercício | 384.073,89 | 1.039.653,57 | |||
| Depreciação | 2.395,96 | 11.329,38 | |||
| Diminuição (aumento) de contas a receber | (645.145,65) | 1.322.487,66 | |||
| Diminuição (aumento) de outros créditos | 11.299,25 | (18.295,04) | |||
| Aumento de fornecedores | - | - | |||
| Aumento (diminuição) de salários a pagar | 872,34 | (10.165,40) | |||
| Aumento (diminuição) de impostos e contribuições | (1.812,64) | 2.902,51 | |||
| Aumento (diminuição) de provisões e encargos | 4.479,91 | (4.426,70) | |||
| Aumento (diminuição) de ajustes exercício anteiores | - | (1.355.947,00) | |||
| ATIVIDADES DE INVESTIMENTOS | 1.028,32 | (49.005,63) | |||
| Aquisições de investimentos | (104,68) | - | |||
| Aquisições do imobilizado | 1.133,00 | (49.005,63) | |||
| ATIVIDADES DE FINANCIAMENTOS | 29.132,19 | (217.068,60) | |||
| Empréstimos contraídos | 851.796,00 | 340.000,00 | |||
| Amortizações de empréstimos | (822.663,81) | (557.068,60) | |||
| AUMENTO (DIMINUIÇÃO) NAS DISPONIBILIDADES | (213.676,43) | 721.464,75 | |||
| Disponibilidades no início do exercício | 1.463.776,42 | 742.311,67 | |||
| Disponibilidades no final do exercício | 1.250.099,99 | 1.463.776,42 | |||
| DEMONSTRAÇÕES DO VALOR ADICIONADO | |||||
| PARA OS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO | |||||
| (Valores expressos em Reais) | |||||
| 2008 | 2007 | ||||
| RECEITAS | (2.393.195,46) | (2.563.162,87) | |||
| Receitas com programas de créditos | (1.906.856,62) | (2.325.008,01) | |||
| Outras receitas operacionais | (486.338,84) | (238.154,86) | |||
| INSUMOS ADQUIRIDOS DE TERCEIROS | 1.283.462,45 | 851.918,73 | |||
| Serviços de terceiros | 209.248,59 | 336.637,69 | |||
| Manutenções, manut de veículos e alugueis | 1.395,53 | 2.152,88 | |||
| Água, energia, telefone, combustível | 50.712,14 | 39.957,37 | |||
| Viagens, estadas, alimentação e deslocamentos | 92.276,20 | 79.816,55 | |||
| Serviços de fretes, correios | 6.608,52 | 2.089,01 | |||
| Propaganda e Publicidade | 69.903,00 | 36.993,50 | |||
| Provisão de créditos de liquidação duvidosa | 216.195,77 | (11.776,91) | |||
| Perdas no recebimento de créditos | 397.929,94 | 242.297,40 | |||
| Outros | 239.192,76 | 123.751,24 | |||
| VALOR ADICIONADO BRUTO | (1.109.733,01) | (1.711.244,14) | |||
| RETENÇÕES | 15.724,45 | 11.329,38 | |||
| Depreciação do período | 15.724,45 | 11.329,38 | |||
| VALOR ADICIONADO LÍQUIDO | (1.094.008,56) | (1.699.914,76) | |||
| VALOR ADICIONADO RECEBIDO EM TRANSF. | (400.035,90) | (286.584,19) | |||
| Receitas financeiras | (400.035,90) | (286.584,19) | |||
| VALOR ADICIONADO TOTAL A DISTRIBUIR | (1.494.044,46) | (1.986.498,95) | |||
| DISTRIBUIÇÃO DO VALOR ADICIONADO | |||||
| Remuneração do trabalho e encargos | 427.364,36 | 362.749,39 | |||
| Governo (Impostos, taxas e contribuições) | 208.474,62 | 143.767,03 | |||
| Terceiros (Juros, multas e outras despesas financeiras) | 474.131,59 | 440.328,96 | |||
| Superávit (Déficit) do exercício | 384.073,89 | 1.039.653,57 | |||